Ruhestandsplanung. Mehr Service. Mehr Zeit.

Innerhalb eines Planungshorizontes von 25 bis 30 oder mehr Jahren zeigt sich das Leben von vielen Seiten. Dinge ändern sich, Unvorhergesehenes tritt ein – positiv aber eventuell auch negatives. Daher ist eine Ruhestandsplanung ein „laufendes Projekt“, das Veränderungen unterliegt. Es braucht Kompetenz, die Ruhestandplanung konsequent und immer in Ihrem Sinne zu gestalten. Holen Sie sich diese Kompetenz!
Wann ist der richtige Zeitpunkt, um den Grundstein für den eigenen Ruhestand zu legen? Die Antwort ist ganz einfach: Schaffen Sie jetzt die Basis mit einem kompetenten Ruhestandsplaner, der sich die nächsten Jahrzehnte laufend darum kümmert, für Sie das Optimum nach Ihren Vorgaben umsetzt. Egal ob Sie angestellt, selbständig, 25, 30, 40 oder über 50 Jahre alt sind. Jetzt sollten Sie den Grundstein legen, damit Sie entspannt das Leben genießen können.

Erstgespräch Online oder persönlich.

Hier stimmen wir uns ab, was Sie vorhaben und was ich für Sie tun kann und welche Informationen ich dafür benötige. Ich bin zertifizierter Experte und arbeite absolut unabhängig und ausschließlich kundenbezogen. Ich gebe individuelle Antworten auf folgende Fragen: Welche individuell notwendige Rendite müssen Sie nach Steuer erzielen, welches individuell notwendige Ruhestandsvermögen müssen Sie aufbauen, um bis ins hohe Alter inflationsbereinigt ausreichend versorgt zu sein? Welche individuell notwendige Sparrate müssen Sie kalkulieren? Ist Ihre bisherige Vorsorge verantwortungsbewusst und richtig kalkuliert? Welche staatlichen Förderungen können Sie für Ihre Ruhestandsplanung erhalten? Wie nutzen Sie mögliche Steuervorteile für die Ruhestandsplanung? Welche Risiken kann/wird es geben? Wie sichern Sie Ihr Vermögen?

Konzeptentwicklung und individuelle Beratung

Noch nie hatten wir Deutschen eine so hohe Lebenserwartung wie heute und bleiben bis ins hohe Alter so aktiv und selbstbestimmt. Damit Sie ihren wohlverdienten Ruhestand auch gestalten und genießen können, sollten Sie Ihre persönlichen Ziele, Wünsche und Bedürfnisse kennen und Ihre finanzielle Planung darauf ausrichten. Nach unserem Erstgespräch und nachdem ich alle notwendigen Informationen von Ihnen habe entwickle ich für Sie eine individuelle auf Ihre Lebenssituation abgestimmte Expertise. Das kostet 89,- Euro je Stunde und ich benötige erfahrungsgemäß zwischen 8 und 12 Stunden.

Besprechung der Expertise

Online oder persönlich präsentiere ich Ihnen das individuelle Konzept und beantworte alle dazu notwendigen Fragen. Eventuell ist danach eine „Feinjustierung“ notwendig, durch weitere Informationen, die nach dem Gespräch mit in die Expertise aufgenommen werden sollen.

Konzeptumsetzung und Portfoliobetreuung

Ich behalte das gesamte Finanzportfolio „im Auge“. Sie melden sich bei Veränderungen und ich melde mich, sollte es bessere Produkte am Markt geben die für Sie einen Vorteil bedeuten. Innerhalb der Expertise sind auch folgende Dinge und Fragen berücksichtigt: : Welche Wünsche möchte ich mir auch im Ruhestand erfüllen können? Decken meine regelmäßigen Einkünfte meine Ausgaben, auch wenn ich 95 Jahre alt werde? Wie sichere ich meinen Partner/Hinterbliebene ab? Welchen Teil meines Vermögens möchte ich selbst verbrauchen, welchen vererben? Wie sichere ich den Pflegefall ab? Passt meine heutige Wohnsituation zu meiner zukünftigen Lebensplanung? Kann ich auch in Zukunft auf unvorhergesehene finanzielle Ereignisse reagieren? Eine ganzheitliche Ruhestandsplanung sorgt nicht nur dafür, dass Ihnen im Alter genügend Geld zur Verfügung steht. Sie umfasst ebenso die Aspekte Absicherung, Vermögensübergang und Gesundheit und führt diese in einem schlüssigen und individuell passenden Konzept zusammen. Genießen Sie bei einem hoffentlich langen Leben Ihren Ruhestand!

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…der 65-jährigen fühlen sich gesundheitlich fit!

Wir kümmern uns darum, dass es Ihre Finanzen nach 65 auch sind.

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…der Frauen erreichen das Alter von 90 Jahren!

Gemeinsam sollten wir JETZT darüber nachdenken, damit Sie unabhängig bleiben.

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...der Männer erreichen das Alter von 90 Jahren.

Daher: Jetzt sollten Sie sich um die Zeit zwischen 65 und 90 kümmern!

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…der Menschen haben keine Ahnung, was bei einer stationären Pflege an Kosten auf sie zukommt.

Wir berücksichtigen auch dieses Szenario in unserer gemeinsamen Planung.

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Chat.

Rechts unten finden Sie die Möglichkeit direkt mit mir zu chatten. So können wir gleich einiges abstimmen.

Kundenbewertungen.

Sprechen meist für sich – Daher schauen Sie sich die Bewertungen einfach an.